Finanzplanung

• Wir analysieren Ihre aktuelle finanzielle Situation sowie bestehende Vorsorge- und Anlageinstrumente, um eine klare Basis für die weitere Planung zu schaffen.
• Wir erstellen ein realistisches Budget und stellen sicher, dass Ihre Liquidität kurz- und langfristig gewährleistet ist.
• Wir prüfen steuerliche Auswirkungen und zeigen Möglichkeiten auf, Ihre Steuerlast nachhaltig zu reduzieren.
• Wir prüfen Ihre bestehenden Anlagen und Vorsorgeprodukte hinsichtlich Kosten, Struktur, Risiko und Performance, um das Optimierungspotenzial sichtbar zu machen.
• Wir berechnen Ihre zukünftigen Rentenleistungen und erstellen eine Übersicht, wie sich Ihre finanzielle Situation nach der Pensionierung entwickelt.
• Wir analysieren die Auswirkungen einer vorzeitigen Pensionierung, zeigen finanzielle Lücken auf und erarbeiten Lösungen, um diese auszugleichen.
• Wir klären Ihre individuellen finanziellen Wünsche und entwickeln passende Lösungen, um deren Erreichung zu ermöglichen.

Für die Finanzplanung fällt unabhängig vom Maklerauftrag ein separates Honorar an, da diese eine umfassendere Analyse sowie einen deutlich höheren und zukunftsorientierten Beratungsaufwand beinhaltet.

Die Competenza AG ist im Register für Versicherungsvermittler des Bundesamtes für Privatversicherungen als ungebundener Vermittler eingetragen.
Es bestehen zwischen der Competenza AG und den Versicherungsinstitutionen keinerlei finanziellen oder sonstigen Abhängigkeiten.